Présentation

 
GALINDO PH PATRIMOINE PARTENAIRES est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant qui accompagne les familles, les cadres dirigeants, les professions libérales et les entrepreneurs dans la gestion de leur patrimoine.
 
Devant les difficultés  à répondre aux attentes de ses  clients en termes de disponibilité, d’indépendance et de pérennité de la relation, Philippe Galindo décide de créer son propre cabinet dès 1998.
 
Diplômé d'un DES en Gestion de Patrimoine de l’université d'Auvergne (Clermont –Ferrand), Philippe Galindo, bénéficie d’une expérience de plus de 18 ans en Gestion de Patrimoine.
 
Expert en Gestion de Patrimoine, nous apportons des solutions patrimoniales dans les spécialités civiles, fiscales et financières, avec des préconisations fiscales sur l'Impôt sur le revenu et l'Impôt de solidarité sur la fortune.
 
Nous avons également une approche très particulière sur les aménagements des régimes matrimoniaux, réflexions sur la composition de la famille et la protection du conjoint dans le cadre du conseil juridique approprié.
 
Notre siège social étant situé dans une campagne paisible du département de la LOIRE, nous sommes présent sur tout le territoire nationnal, avec un bureau secondaire au centre de Lyon, sachant que nous préviligions nos interventions chez vous.
 
Notre approche client est très spécifique :
 
 
1/ Nos clients font systématiquement l'objet d'un Audit Patrimonial Civil, Fiscal et economique, avant toutes options et préconisations qu'ils souhaiteraient entreprendre dans le cadre d'une lettre de mission individualisée.
 
Il est important de noter que cette première mission ne traite pas de l'évaluation de la politique de placement et d'épargne actuelle, ni de l'objectif à la mise en place d'une stratégie de gestion à moyen terme intégrant des choix et critères de gestion financière personnels.
 
L'Audit Patrimonial traite les points suivants :
 
- votre situation civile
- la composante immobilière du patrimoine
- la composante financière du patrimoine
- la composante assurance et épargne salariale du patrimoine
- la structure globale du patrimoine
- votre fiscalité
- vos emprunts
- votre capacité d'épargne et d'endettement
- votre retraite
- votre succession
- une synthèse détaillée
- des préconisations allant jusqu'à l'accompagnement des actes à réaliser
 
2/ A l'issu de ce rapport d'Audit de Patrimoine, qui aura fait au préalable l'objet de deux entretiens d'une demi-journée chacun, à la demande de notre client, une mission spécifique et complémentaire pourra être envisagée dans le cadre de notre activité spécifique de conseiller en investissement financier référencé sur le régistre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (www.orias.fr) sous le numéro 07037824, adhérent de la Chambre des Indépendants du patrimoine, association agrée par l'Autorité des Marchés Financiers (N°A285600).
 
Grâce à cette approche normée, nos clients ont le choix de mettre en oeuvre les stratégies retenues avec le ou les professionnels de leur choix.
 
Notre cabinet peut également référencer des spécialistes en fonction des problématiques rencontrées.
 
Nous tenons à la grande Indépendance des prestations offertes.